ウェルスナビの特徴は？口座開設の手順をご紹介！

ロボアドバイザーとは AI（人工知能）を使って資産運用の助言や運用をしてくれるサービスになります。資産運用の選択肢としてロボアドバイザー投資を考えている人も少なくないかと思います。こちらの記事ではロボアドバイザーを提供している会社で人気なウェルスナビの特徴と口座開設の手順をご紹介していきます！

ウェルスナビとは？

ウェルスナビは東京都渋谷区に本社があるウェルスナビ株式会社が提供するロボアドバイザーサービスです。2016 年にサービスを開始してから 33 万人の運用者（2022 年 3 月時点）、預かり資産は 7,000 億円（2022 年 6 月時点）を突破しています。また、サービス開始から

現在（2022 年 5 月末）までの運用パフォーマンスは資産の 1.4 倍となっており、名実ともに結果を出しているロボアドバイザーサービスです。

ウェルスナビの特徴

① 投資一任型のロボアドバイザー

ロボアドバイザーにはアドバイス型と投資一任型の 2 つのサービスがあります。

・アドバイス型

ロボアドバイザーが最適な金融商品を提案してくれて、その情報を元に自分で資産運用をする。

・投資一任型

ロボアドバイザーが最適な金融商品を提案してくれて、運用まで行ってくれる

ウェルスナビは投資一任型のロボアドバイザーとなり、ユーザーが選択したリスク許容度に応じて、最適な金融商品を提案して運用してくれます。また、運用途中の資産配分の最適化なども自動でやってくれます。

② 6 年間で資産 1.4 倍のハイパフォーマンス

先ほども触れましたが、ウェルスナビはサービス開始した 2016 年から現在（2022 年 5 月末）までで資産を 1.4 倍まで成長させた運用実績があります。

この期間にコロナショックによる株価大暴落もありましたが、それを乗り越えてこのような結果が出ているのは素晴らしい実績です。また、公式ホームページでも過去 30 年間の資産運用のシミュレーション

（1992 年 1 月末～2022 年 1 月末）で資産が 3.3 倍になる結果が出ています。リーマンショックやチャイナショックなどを乗り越えても結果が出るシミュレーション結果が発表されています。

③ ノーベル賞受賞者の理論をベースにした金融アルゴリズム

ウェルスナビが採用する金融アルゴリズムは、1990 年にノーベル経済学賞を受賞したハリー・マーコビッツが唱えた現代ポートフォリオ理論を元にしています。これにより世界中の富裕層が行う資産運用を誰でも行えるようになりました。

④ 国際投資によるリスク分散

ウェルスナビが扱う銘柄は多岐に渡り、世界 50 ヵ国・12,000 の銘柄を投資対象としています。これにより地政学的なリスクが発生した場合も受ける影響を分散することができます。また、株式・債権・金・不動産といった投資対象を分散させることで、株価暴落などが起こった場合に受ける影響も分散することができます。

⑤ スマホで簡単に始められる

ウェルスナビは口座開設から資産運用開始まで全てスマホで完結することができます。入金・出金の指示や積立投資の変更などスマホから好きなときに設定することができます。また、専用のスマホアプリもあり、初心者にも見やすい画面で慣れない方でもすぐに始めることができます。

⑥ 低い金額からでも始められる

ウェルスナビの最低投資額は 10 万円からになります。積立投資であれば月 1 万円から始めることもできますので、資産運用が始めてで怖いと思う方も手軽に始めやすい特徴があります。

ウェルスナビの口座開設手順

① ユーザー登録をする

ウェルスナビの公式ホームページ（https://www.wealthnavi.com/）の口座開設のボタンをクリックします。ユーザー登録画面が出てきますので、ウェルスナビにログインするときに使用するメールアドレスを入力して「次へ」をクリックします。

その後入力したメールアドレス宛にウェルスナビよりメールが届きます。メールには 4 桁の認証コードが記載されています。画面の認証コードの欄に記載の数字を入力して、パスワードの欄にはログイン時に使用するパスワードを入力して、「ユーザー登録する」のボタンをクリックすればユーザー登録の完了です。

② お客様情報の登録

ユーザー登録が完了するとお客様情報の登録画面に移行します。お客様情報の登録では以下の項目を入力します。

・性別

・電話番号

・職業

・投資経験の有無

・出金時振込先口座

こちらの入力が完了したら「本人名義（本人確認書類に記載されている名前と同じ）です」にチェックを入れて、「登録」のボタンをクリックすればお客様情報の登録完了です。

③ 本人確認書類の提出

次に本人確認書類を提出します。本人確認書類は以下のいずれかの提出になります。

・マイナンバーカード

・個人番号通知カード＋運転免許証

これらの書類を写真で撮影してアップロードすることで本人確認書類の提出となります。

④ 規約の同意

次に規約等の書類の確認画面に移行します。各種約款や契約締結前交付書面を確認して、同
意欄にチェックをすれば完了です。

⑤ 開設口座の種類の選択

ウェルスナビで開設できる口座は 3 種類あります。

・特定口座（源泉徴収あり）

・特定口座（源泉徴収なし）

・一般口座

特定口座（源泉徴収なし）と一般口座はご自身で確定申告が必要ですが、特定口座（源泉徴収あり）の場合、発生した収益に対して源泉徴収され確定申告が不要になります。特にこだわりなど無ければ特定口座（源泉徴収あり）を選択すると良いでしょう。

⑥ 口座開設完了

最後に「反社会的な勢力ではないこと」「日本に居住している米国人ではないこと」などの確認事項にチェックをいれて「申し込む」のボタンをクリックすることで手続き完了です。 2 営業日ほどで「口座開設のお知らせ」が郵送で届きますので、到着をもって口座開設完了となります。

ウェルスナビの特徴についてのまとめ

ウェルスナビの特徴と口座開設の手順について解説しました。ウェルスナビは利用人数も多く大変人気なロボアドバイザーサービスです。

運用実績も結果がしっかり出ていますので、これからロボアドバイザー投資を始めたい方は是非口座開設してみてください！